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非法集资600余亿元 200余万人掉入陷阱

2019- 08- 09 09: 59
信息来源: 乳山时讯        点击次数:
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以“交易市场”为名的非法集资,主要有打着“贵金属交易”“原油交易”“大宗商品”等现货市场交易场所,但他们却违规从事期货交易,没有现货,买空卖空在炒提货单据,甚至假冒“电子盘”进行诈骗,其实什么物品也没有,没有交易,是涨还是跌,全由公司操作员说了算,需要涨就涨,需要跌就跌。还有许多纪念币,邮币等交易市场也存在风险,已经不是收藏,纯粹是“击鼓传花”,价格人为操作。

基本案情:2014年7月至2015年12月,犯罪嫌疑人丁宁等人依托“e租宝”等平台为核心组成部分的“钰诚系”公司,未经金融监管部门批准,以承诺高额利息、保本保息为诱饵,通过在社会上公开宣传,虚构大量投资项目的手段,向不特定公众实际吸收资金约580亿元,涉及投资人约90万名。2017年9月,该案26名主要犯罪嫌疑人被依法宣判,主犯丁宁被判无期徒刑,处罚金1亿元。上海善林金融信息服务有限公司自2013年以来,在全国开设1000余家线下门店,推出“鑫月盈”“鑫季丰”“鑫年丰”“政信通”等债权转让理财产品,开设“善林财富”“善林宝”“幸福钱庄”等线上理财平台,允诺年化收益5.4%至15%,吸收大量社会公众资金约600余亿元,参与集资人达200余万名。2018年4月9日,善林金融董事长周伯云在上海市公安局投案自首。

案件评析:目前网络借贷平台涉及非法集资主要包括三种情况:一是搞资金池,即一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。二是一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。三是个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标的募集资金,采取借新还旧的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金,有的用于自身生产经营,有的甚至卷款潜逃。

案件警示:当前,国家互联网金融整治进入验收收尾阶段,部分P2P网络借贷机构面临市场出清,部分非法P2P网络借贷机构“跑路”的风险逐步增加。作为广大群众,一定要了解网络借贷平台所必须坚守4条红线:一是平台的中介性质,二是平台本身不得提供担保,三是不得将归集资金搞资金池,四是不得非法吸收公众资金。总之,高收益必然伴随高风险,参与非法集资风险自担、责任自负,政府不买单。请大家积极了解非法集资的相关法律政策,不要相信竹篮子也能打一筐水的神话,选择正规渠道投资理财,守护好自己的钱袋子




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